融資百科
2025繳稅攻略！繳稅級距、報稅時間、繳稅貸款一次看，讓你繳稅無壓力
融資百科
2025報稅季即將來臨，除了5月要申報的綜合所得稅以外，有車、有房的朋友也要陸續繳交汽機車牌照稅、房屋稅、燃料稅、地價稅等。面對高額稅金支出，若能善用「繳稅貸款」， 以較優惠的 信貸繳稅方案來獲取資金，不僅能爭取到較長的還款期限或較低的貸款利率，也能減輕每位納稅人的經濟負擔。
因此，今天也將為您介紹2025年的綜所稅繳稅時間、繳稅級距，並為您解答「申請繳稅貸款好嗎？」、「用信貸報稅會顯示嗎」等疑問。 無論您是哪個產業的上班族，透過本文的說明，更清楚地了解「繳稅貸款」的運作方式，找到最適合自己的繳稅方案，順利度過報稅季節。
一、2025報稅季！綜合所得稅何時申報？1圖表掌握年度繳稅時間
根據財政部網站資訊可知， 個人綜合所得稅的申報時間從每年的5月1日起至6月2日為止，換言之，納稅義務人必須在這段期間內完成去年度(2024年)的所得稅申報及繳納。至於其他牌照稅、房屋稅的繳稅時間，也幫您一起彙整在下方表格：
◆2025年繳稅時間行事曆
|
|
|
|
繳稅時間 |
繳稅款項 |
|
4/1~4/30 |
汽/機車牌照稅(自用、營業用上期) |
|
5/1~6/2 |
個人綜合所得稅 【因5/31適逢假日，順延至6/2】 |
|
5/1~6/2 |
房屋稅 |
|
7/1~7/31 |
汽/機車燃料稅(自用) 【營業汽車燃料稅於每年3、6、9、12月分4次繳納】 |
|
10/1~10/31 |
汽/機車牌照稅(營業用下期) |
|
11/1~11/30 |
地價稅 |
二、報稅新手必看！年收多少不用繳稅？最新繳稅級距總整理
今年依照物價指數上漲，財政部也宣布每人的免稅額提高為9.7萬元，相較去年度增加5,000元；標準扣除額增加為13.1萬元，相較去年度增加7,000元。而這些加總起來， 單身者(沒有扶養小孩或長輩)只要年收入為44.6萬元以下就不用繳稅。
除此之外，針對繳稅級距也有所調整，以下針對2025年度的繳稅級距與去年度做對照表，一起提供給您參考：
◆綜所稅繳稅級距 對照表
|
稅率 |
去年度級距 |
去年度累計差額 |
2025繳稅級距 |
2025累計差額 |
|
5% |
0~56萬元 |
0 |
0~59萬元 |
0 |
|
12% |
56萬1元~126萬元 |
39,200元 |
59萬1元~133萬元 |
41,300元 |
|
20% |
126萬1元~252萬 |
140,000元 |
133萬1元~266萬 |
147,700元 |
|
30% |
252萬1元~472萬元 |
392,000元 |
266萬1元~498萬元 |
413,700元 |
|
40% |
472萬1元以上 |
864,000元 |
498萬1元以上 |
911,700元 |
三、今年報稅要繳多少稅？繳稅查詢、試算公式帶您一次了解！
至於要怎麼知道自己今年需要繳多少稅呢？除了可至 「財政部電子申報繳稅服務網」 (於4月25日~6月2日開放查詢)使用稅額試算服務以外，也能套用下方的所得稅計算公式，自己先試算出預估金額，但須留意的是，計算時要特別注意綜所稅是採「分段課稅」計算。
【所得稅計算公式：綜合所得淨額X稅率 - 累進差額 = 應納稅額】
舉例來說，小陳的所得淨額是80萬元的話，計算方式為：59萬X 5%＋21萬X 12% = 29,500 + 25,200 = 54,700，所以小陳總共要繳的稅金約為 54,700元。
而另一種計算方式，也可以直接乘上稅率、再扣掉累進差額，會比較簡單，譬如：80萬 X 12% - 41,300，須繳納的稅金同樣為54,700元。
今年報稅要繳多少稅？個人所得稅計算公式報你知。（示意圖來源/取自freepik）
四、繳稅貸款是什麼？用信貸繳稅好嗎？3大優勢讓你繳稅無壓力
面對一次要繳這麼多稅金感到困擾嗎？或許可以考慮看看申請「繳稅貸款」來減輕壓力！
「繳稅貸款」通常為金融機構專為納稅人提供的信貸繳稅方案，當個人或企業主面臨較高的稅務負擔，且無法一次性全額繳清時，可以考慮向銀行或融資公司申請繳稅貸款相關方案，以減輕短期資金移轉的財務壓力。
譬如：有大額稅金支出，但短期內無法一次繳清的企業老闆；希望避免因逾期繳納稅款而產生罰款的民眾；需要保留手頭資金，用於其他用途的中小企業主，都是適合申請繳稅貸款的客群。
◆繳稅貸款3大優勢
1.減輕經濟壓力：將大筆稅金分期償還，可減輕一次性把所有資金繳納出去的經濟壓力。
2.避免逾期罰款：若無準時繳納稅款，將會被多收因為逾期而產生的罰款和利息。
3.限時優惠方案：銀行或融資公司在報稅季，常會推出優惠的貸款利率方案，或是比較彈性的還款期限，納稅人可再多方比較，選擇最適合自己的繳稅貸款方案。
善用繳稅貸款方案，可以幫助納稅人在短時間內減輕財務壓力。（示意圖來源/取自freepik）
五、繳稅分期好嗎？申請繳稅貸款前，先搞懂這3個常見疑問
Q1.繳稅分期好嗎？
納稅人除了依法可向國稅局申請「加計利息、分期繳納稅款」以外， 民眾最常使用的繳稅分期方式，幾乎都是以銀行提供的信用卡分期為主，不僅能享有延遲付款的優勢，部分銀行也會針對信用卡繳稅提供分期0利率、手續費折扣或紅利點數回饋等優惠。
Q2.申請信用貸款要繳稅嗎？
申請繳稅信用貸款，雖然不用額外繳稅，但也無法用信貸利息去抵稅。目前實務上只有「自用住宅購屋貸款利息」可以抵稅，也就是當您買自住房子時，所辦理的房屋貸款利息，才能用來抵扣稅額的，最高上限為30萬元。
Q3.用信貸報稅會顯示嗎？
當您向銀行申請信貸來繳稅，是屬於您與銀行之間的借貸行為， 並不會直接影響到您向國稅局申報所得稅的過程。也就是說，您申請信用貸款的資訊，不會出現在個人綜合所得稅申報書或稅單上。
六、急需借錢繳稅？「中租輪你貸」您的資金救援，機車融資最高10萬元
還在煩惱報稅季的資金該怎麼來嗎？推薦您一個快速融資平台「中租輪你貸」，不僅申請資格沒有職業限制， 包括：上班族、打工族、家庭主婦、YouTuber、SOHO族、計程車司機、自營小吃店或是薪資領現金(無薪轉證明)的民眾等，只要名下有手機、機車或平板， 都可向 「中租輪你貸」申請小額融資服務。
除了手機融資額度最高可申請6萬元、機車融資額度最高可申請10萬元以外，相較於傳統銀行信貸審核較嚴格、撥款時間需等候多個工作天， 「中租輪你貸」提供的24小時小額融資申請服務， 核准後最快1個工作天就能通知撥款 ，為您迅速解決資金困擾，若您目前有快速融資需求，非常推薦您使用輪你貸服務。
不限職業皆可申請，快速融資平台就找「中租輪你貸」，立即申請，為您用最快速度解決繳稅煩惱！
【您可能也想看】
小額信貸是什麼？信貸10萬月繳多少？最新小額信用貸款攻略一次看
